אז מיהו יועץ השקעות פרטי ולמה בכלל כדאי לשקול את זה?

יועץ השקעות פרטי הוא יועץ שמחזיק בתעודה של יועץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך בדיוק כמו היועץ בבנק, רק שהוא אינו תלוי או קשור לאף גוף או תאגיד והוא נותן לכם ייעוץ אישי ואובייקטיבי לחלוטין. הרבה דובר ונכתב על ניגוד אינטרסים פוטנציאלי של יועץ ההשקעות – טובת הלקוח אל מול טובת התאגיד בו הוא עובד. אכן קיימת בעייתיות והרבה פעמים היועץ בבנק מוצא את עצמו בהתלבטות – האם אני נאמן לחלוטין לטובת הלקוח או שמא גם לאינטרסים של מקום העבודה שלי ואיך אני משלב בין השניים. זו אכן משימה לא פשוטה.

יתרונות של יועץ השקעות פרטי לעומת יועץ השקעות בבנק

יחס ושירות אישי – היתרון הבולט ביותר של יועץ השקעות פרטי הוא היחס והשירות האישי. ליועץ בבנק אין אפשרות לתת יחס אישי מכיוון שיש לו 300-400 לקוחות לטפל בהם. הוא כמעט ואינו מצליח "להרים את הראש", ליזום ולפעול מול כל הלקוחות שלו. הוא יכול לעשות את זה מול 10-20 לקוחות אבל בטח שלא יגיע לכל הלקוחות. יועץ פרטי יכול והוא אכן עושה את זה. כמות הלקוחות בטיפולו מאפשרת לו להגיע לכל תיק מספר פעמים בחודש, לראות את השינויים שכדאי לעשות ולפעול בזמן.

אובייקטיביות – יועץ השקעות פרטי והגון רואה לנגד עיניו רק את טובת הלקוח והוא אינו קשור לגוף מוסדי מסוים או לבנק. כל שמעניין אותו הוא לייצר תשואה עודפת עבור הלקוח שלו תחת רמת סיכון ברורה שנקבעת מראש. הוא לא מחפש לייצר עמלות או לעמוד ביעדים.

מחירים – יועץ השקעות מנוסה יכול להוריד את העלויות בבנק באופן משמעותי עבור הלקוח, לפעמים ב- 75% ואף יותר, תלוי בגודל התיק.

זמינות – עוד יתרון חשוב של היועץ הפרטי מתבטא בכך שהוא זמין במסגרת שעות רחבה יותר מהיועץ בבנק. אחת התלונות השכיחות בקרב לקוחות היא ש"אי אפשר להשיג את הבנק בטלפון". עד שמקבלים מענה, יכולות לעבור דקות ארוכות שבמהלכן מפסידים זמן עבודה יקר. בהרבה סניפים זה אכן המצב וזה מאוד מתסכל. כמובן שיועץ השקעות פרטי זמין עבורך וקל להשיגו.