יש הרבה סוגים של השקעות שיבטיחו לכם עתיד פיננסי בטוח ומוגן. השקעת כסף היא אינה מדע מסובך אך היא ללא...
ייעוץ השקעות פרטי
אם צברתם או קיבלתם כספים והחלטתם להשקיע בניירות ערך, אולי אתם לא מודעים לכך שיש לכם אפשרות לקבל ייעוץ השקעות פרטי דרך יועץ השקעות פרטי עצמאי שאינו קשור לבנק או למוסד פיננסי מסוים. ייעוץ אישי, אובייקטיבי ובלתי תלוי.
ייעוץ השקעות פרטי מתאים למי שמחפש שירות אישי מאיש מקצוע מהשורה הראשונה שיש לו את הזמן, הידע והסבלנות לתת לכם ולכספים שלכם יחס מיוחד וכל זאת תוך חתירה מתמדת לתשואה המקסימאלית, אך האחראית, לכסף שלכם.
כמעט לכולנו יש השקעות במגוון מכשירי השקעה:
האם אנחנו מטפלים בכסף שלנו כמו שצריך? האם תיק ההשקעות שלנו יכול להניב תשואה גבוהה יותר? באיזו רמת סיכון זה כרוך? האם תיק ההשקעות המנוהל בבית השקעות, הניב תשואה מספקת בשנה שחלפה? ובשנים האחרונות? האם יש אלטרבטיבות ראויות נוספות?
אוכל לענות עבורכם על שאלות אלה ולהסיר את הספקות.
נבדוק יחד את כלל ההשקעות שלכם, נבחן את התשואות בשנים האחרונות בחתכים שונים ותחת רמת הסיכון המתאימה לכם, נשווה מול אלטרנטיבות השקעה אחרות ובמבט לעתיד נקבל החלטה משותפת היכן המקום הטוב ביותר עבור כספכם ואילו שינויים כדאי לבצע.
יועץ השקעות פרטי הוא יועץ שמחזיק בתעודה של יועץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך ויש לו מספר רישיון. הוא אינו תלוי או קשור לאף גוף או תאגיד והוא נותן לכם ייעוץ אישי ואובייקטיבי. הרבה דובר ונכתב על ניגוד אינטרסים פוטנציאלי של יועץ ההשקעות בבנק– טובת הלקוח אל מול טובת התאגיד בו הוא עובד. אכן קיימת בעייתיות והרבה פעמים היועץ בבנק מוצא את עצמו בהתלבטות – האם אני נאמן לחלוטין לטובת הלקוח או שמא גם לאינטרסים של מקום העבודה שלי ואיך אני משלב בין השניים. זו אכן משימה לא פשוטה. למי שהנושא הזה חשוב לו יש פתרון.
יחס ושירות אישי – היתרון הבולט ביותר של יועץ השקעות פרטי הוא היחס והשירות האישי, והחשוב מכל – הסבלנות.
אובייקטיביות – יועץ השקעות פרטי והגון רואה לנגד עיניו רק את טובת הלקוח והוא אינו קשור לגוף מוסדי מסוים או לבנק. כל שמעניין אותו הוא לייצר תשואה עודפת עבורכם תחת רמת סיכון ברורה שנקבעת מראש. הוא לא מחפש לייצר עמלות או לעמוד ביעדים.
מחירים – יועץ השקעות מנוסה יכול להוריד את העלויות בבנק באופן משמעותי עבור הלקוח, לפעמים ב- 75% ואף יותר, תלוי בגודל התיק.
זמינות – יועץ השקעות פרטי זמין במסגרת שעות רחבה. אחת התלונות השכיחות בקרב לקוחות היא ש"אי אפשר להשיג את הבנק בטלפון".
ניסיון ומקצועיות– חשוב לבחור יועץ השקעות פרטי בעל ניסיון ושעבר לא מעט "משברים" בשוק ההון. לניסיון ולזמן יש השפעה חיובית הן על רמת הייעוץ והן על המקצועיות של היועץ. ליועץ שעבד בגוף השקעות מסוים או בבנק יש יתרון נוסף מכיוון שהוא מכיר את המערכת היטב ויודע איך לעבוד מולה.
אמינות – כמו בכל קבלת שרות מבעל מקצוע, חשוב לבחור יועץ שנראה לכם אמין ושיש לו לקוחות שהוא עובד איתם לטווח ארוך. אפשר בהחלט לבחון המלצות. חשוב לוודא שיועץ ההשקעות חותם אתכם על הסכם ייעוץ בהשקעות כנדרש על פי חוק ומבצע ליבון צרכים מקיף וכולל לפני שאתם קובעים את מדיניות ההשקעה. התאמת מבנה התיק לרמת הסיכון היא הכרחית וחשובה במיוחד בתקופה זו בשוק ההון.
תדירות הייעוץ – חשוב לבחור יועץ שיש לו את הזמינות לבצע בקרה נכונה על התיק שלכם כדי להיות מסוגל להגיב בזמן לשינויים בשווקים וכך למקסם את התשואה עבורכם.
הבטחת תשואה – יועץ השקעות מקצועי אינו יכול להתחייב לתשואה. התנהגות ותנודת השווקים היא לעיתים צפויה אך ברוב הזמן היא בלתי צפויה. צריך לדעת לפעול בסביבה של אי ודאות ואין זה מקצועי להתחייב לתשואה מסוימת באופן רשמי.
כל אדם יכול לפתוח חשבון בנק ולהשקיע כספים בתוכניות חיסכון ופיקדונות שקליים. השקעה בתיק השקעות מצריכה יכולת להתנהל בסביבה אחרת, תנודתית ונדרשת סבלנות ואורך רוח.
חשוב לזכור שהיום המצב מאוד מאתגר. הריביות על פיקדונות ותוכניות חסכון שמציעים הבנקים נמוכות ואף אפסיות ואין אלטרנטיבה חסרת סיכון. בדקו היטב את האופציות העובדות בפניכם, תעשו זאת באופן אחראי ותוודאו שאתם מוקפים באנשי המקצוע הנכונים אשר יעשו את המיטב לשמור על כספיכם.
התקשרו עוד היום ונבנה יחד תיק ההשקעות המותאם לרמת הסיכון שלכם, המתחשב בכלל ההשקעות והנכסים שלכם כיום ותוך הסתכלות אל העתיד.
למה אני? אני יועצת השקעות פרטית עם רישיון ומעל 20 שנות ניסיון בשוק ההון במקצועיות בלתי מתפשרת. אני בחירה טובה, אחראית ונבונה עבורכם.
עמוד הסדרי נגישות