- לפני שאתם מתחילים להשקיע, עשו ליבון צרכים – מהן המטרות של הכסף, טווח ההשקעה שלכם, מידת הסבלנות שלכם כלפי סיכון הכסף. כדאי להיות מלווים באיש מקצוע שאתם סומכים עליו ושמבין את המטרות הפיננסיות שלכם. חשוב שתהיה מאחורי תיק ההשקעות שתבנו תוכנית פיננסית ברורה.
- אל תשקיעו במשהו שאתם לא מבינים שום דבר לגביו. בקשו את כל ההסברים הנחוצים לכם כדי להבין בשפה שלכם במה אתם הולכים להשקיע.
- תמיד תהיו קצת סקפטיים – מה שנשמע יותר מדיי טוב, הוא בד"כ אכן כזה.
- אל תשימו את כל הביצים בסל אחד. תשאפו לתיק השקעות מפוזר ומאוזן הן מבחינת הנכסים, הכלים הפיננסים בהם אתם משתמשים, והן מבחינה גיאוגרפית.
- אל תמנפו את עצמכם כדי להשקיע. החוב מסכן את ההשקעה, הוא פוגע בתכונה החשובה ביותר שלכם כמשקיעים – הסבלנות.
- פעמים רבות אנחנו "נתקעים" עם השקעה לא טובה וקשה לנו להודות שטעינו בבחירה. אם טעיתם בבחירת השקעה ספציפית – תודו בטעות, תמכרו ותמשיכו הלאה.
- אתם צריכים לחיות עם תיק ההשקעות שלכם בשלום. אם קשה לכם לישון בלילה בגלל כל ירידה קטנה בערך ההשקעה, אז כנראה שזה לא בשבילכם וזה בסדר. תבנו תיק השקעות שמתאים לאופי שלכם ולסיכון שאתם יכולים לשאת.
- ברגע שיש לכם השקעות, צריך להתייחס אליהן. חשוב לבדוק אותן בתדירות גבוהה, להישאר מעודכנים לגבי מגמות והתרחשויות בשוק ההון ולהבין איך אלה משפיעים על ההשקעות שלכם. בשוק ההון ידע הוא המפתח להשקעה נבונה. אם אתם יודעים מראש שלא תעשו זאת, תדאגו לעטוף את עצמכם באנשי המקצוע המתאימים בשוק ההון. הזנחת ההשקעות אינה אלטרנטיבה טובה.
צריכים עזרה והנחייה אישית?
אני כאן לשרותכם, לעבור יחד תהליך שיביא אתכם לניהול פיננסי נבון יותר, צעד בדרך להגשמת תוכניות החיים שלכם.
