... ואיך גם אתם יכולים עם תוכניתפיננסית אישית להוביל את המציאות הכלכלית ולא להיות מובלים על ידה.
התאמת תוכנית פיננסית לאורך החיים
החיים מציבים בפנינו אתגרים שונים מבחינת הוצאות והכנסות. למשל, רוב הישראלים ...
מסתבר, שאפשר גם ליהנות היום וגם לחסוך למחר. איך? עם תוכניתפיננסית נכונה וארוכת טווח שמותאמת לאורח החיים, לצרכים ולתוכניות שלכם.
המשפט "אתה לא יכול ליהנות היום ולחסוך למחר" הוא מיתוס. תוכנית פיננסית ...
...
שאלה שלישית – האם יש לכם תוכנית עסקית?
תוכנית עסקית היא שלב קריטי בכל הקמה של עסק חדש. בין אם מדובר על הקמת עסק עם שותף ובין אם מדובר על עסק של אדם אחד. כאשר אנחנו מתכננים שותפות עסקית, חשוב מאד שתהיה ...
סביר להניח ששמעתם על כך שהממשלה משיקה תוכנית חיסכון כלכלית חדשה לילדים שלכם. החל מינואר הקרוב, באמצעות הביטוח הלאומי, מדינת ישראל תפקיד מדי חודש 50 שקלים עבור כל ילד עד גיל 21, בתוכנית חיסכון בנקאית ...
... ואת הרווח בצדו.
התאמת תיק השקעות ללקוח היא אפוא השלב הבסיסי והראשוני ביותר בניהול תיקי השקעות. מדובר באפיון של הלקוח אשר מבקש להתחקות אחר מכלול ההיבטים לכדי תפירת חליפה פיננסית מתאימה. ממש כפי שתוכנית ...
... נוסף היא חיונית, כאן נדרשת השקעה. פניה למקורות מימון כמו הקרן לעידוד עסקים קטנים ובינוניים יכולה להועיל לכם. יועץ עסקי יעזור לכם לעבור את התהליך הבירוקרטי לקבלת ההלוואה. תצטרכו כמובן להצטייד בתוכנית עסקית ...
פתיחת עסק עצמאי מנקודת אפס טומנת בחובה פוטנציאל רב ואתגר לא קטן בהפיכת הרעיון העסקי לעסק חי, בועט ורווחי. לצד היתרונות הגלומים בפתיחת עסק והציפייה לבאות, הרי שמדובר גם בצעד שכרוך בחוסר וודאות לגבי הצלחתו ...
... יכולה לחסוך לא מעט כסף.
ספרים - אם הילדים שלכם הולכים לבית הספר, שמרו על הספרים לילדים הקטנים. נכון, תוכנית הלימודים מתעדכנת מידי פעם, אבל לא תמיד השינויים הם משנה לשנה. בנוסף, בתי ספר רבים מפעילים פרויקט ...
... יכולות ליצור ריב. כאשר גורם בלתי תלוי מציע תוכנית לשיפור כלכלת המשפחה ומציג אותה בפני כולם - הרבה יותר קל לקבל את הגזירות.
תכנון כלכלת המשפחה לעתיד
לא רק מצב פיננסי קשה מצריך חוות דעת ממומחה להתנהלות ...
... חשוב שתהיה מאחורי תיק ההשקעות שתבנו תוכניתפיננסית ברורה.
אל תשקיעו במשהו שאתם לא מבינים שום דבר לגביו. בקשו את כל ההסברים הנחוצים לכם כדי להבין בשפה שלכם במה אתם הולכים להשקיע.
תמיד תהיו קצת סקפטיים ...
... זו יכולה להיות עצה טובה לשאלה בודדת, או פיתוח וניהול תוכניתפיננסית לחיים שלמים.
הנה חלק מהדברים שתוכלו לקבל ממני:
תוכנית פיננסית על בסיס חד פעמי, תקופתי או קבוע ומתמשך.
ייעוץ השקעות, כולל המלצות ...
... האם יש משהו שאפשר לשפר/ליעל.
בשלב שלישי מחליטים איזה שינויים אנו צריכים לבצע בניהול התקציב המשפחתי שלנו ובונים תוכניתפיננסית להתנהלות חדשה.
התוצר של שלב זה הוא בניית תקציב משפחתי שנתי – כלי יומיומי ...
... הפיננסי מכיר את המערכת הפיננסית ואת כל הגופים שבה. הוא בקיא בכל השאלות שהועלו קודם. הוא ממומן אך ורק ע"י הלקוח ויש לו מטרה אחת ברורה:
לייצר עבורכם תוכנית פיננסית, אסטרטגיה מפורטת התפורה למצבכם הספציפי ...
... תכניות חיסכון, פיקדונות שקליים ופקדונות מובנים.
תכנית חיסכון היא תכנית בה משקיעים סכום חד פעמי או מפקידים כספים על בסיס חודשי בהוראת קבע. ככל שתוכנית החיסכון היא לשנים רבות יותר, כך הריבית המובטחת ...