לקבל תמונה מדוייקת של מצבכם הכלכלי
והכוונה אופטימלית למיצוי זכויותיכם בכל הערוצים הפיננסים
כל אדם או משפחה זקוקים אחת לתקופה לצ'ק אפ פיננסי. לעצור ולבדוק את כל מה שאנחנו לא נוטים לחשוב עליו ביום יום. בדיקה חיונית זו מאפשרת לנו להדק יחד את כל התחומים הפיננסיים של החיים, ולוודא שהכל נמצא במקום הנכון ובהלימה זה עם זה. הצק' אפ הפיננסי הוא כבר מזמן לא מותרות אלא הכרח ממשי.
מה כולל צ'ק אפ פיננסי?
צ'ק אפ פיננסי כולל בדיקה וייעוץ לגבי הנושאים הפיננסים הבאים:
- ניתוח ניהול תקציב ההכנסות וההוצאות הקיים, בחינת ההתנהלות הכלכלית שלכם, המלצות לחיסכון בעלויות והתייעלות בצד הפיננסי.
- בניית תקציב הוצאות והכנסות חודשי מאוזן מתוך מטרה להגיע לשקיפות ושליטה בהוצאות החודשיות.
- בחינת כל חשבונות הבנק שלכם כולל תשלום העמלות.
- ריכוז תיק הביטוח והפנסיה, איסוף כל המידע כולל מסלקה פנסיונית, הר הביטוח, דוחות שנתיים ופוליסות, תלושי שכר. קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים, ביטוחי בריאות ואלמנטרי- ריכוז הנתונים והסכומים שנצברו עד היום ולמועד הפרישה, בדיקת מצבכם הצפוי בפנסיה.
- בדיקה של דמי ניהול, תשואות ומסלולי השקעה.
- ריכוז המלצות והנתונים בטבלה מפורטת.
- ריכוז המידע אודות מבנה ההון האישי שלכם – השקעות ונדל"ן לצורך קבלת תמונת מצב נוכחית ותכנון לעתיד.
- בחינת ההשקעות הנוכחיות שלכם, סקירת אופציות ההשקעה והמוצרים השונים עבורכם בשוק ההון ובשוק הנדל"ן בארץ ובחו"ל מתוך מטרה להתכנס למבנה ההשקעות הנכון עבורכם.
- הגדרת יעדים לטווח קצר, בינוני וארוך כחלק מתהליך של תכנון פיננסי עתידי שמותאם לאורח החיים, לצרכים וליעדים שלכם.
אז קדימה תתקשרו ונתחיל!
צק אפ' פיננסי הינו הכרח ולא מותרות!
אתם רוצים במהלך חייכם לייצר הון וגם לדאוג שהוא יצמח עם השנים בצורה מתמדת, לוודא שאינכם מפסידים כספים בעקבות רגולציות שהשתנו או כספים שלא מוקמו באפיקים הנכונים המתאימים למשתנים רבים, כגון גילכם, מצב בריאותכם, מצב המשפחתי, והמצב התעסוקתי. לשם כך יש צורך ממשי בצ'ק אפ פיננסי אחת למספר שנים.
במשך השנים עזרתי למאות רבות של אנשים למצות את זכויותיהם הפיננסיות המלאות, ולתכנן את הונם כך שיעבוד למענם. אני מזמינה אתכם ליצור איתי קשר לשיחת הכרות. לא תצטערו.
