תמונת מצב עדכנית- צ'ק אפ פיננסי

כל אדם או משפחה זקוקים אחת לתקופה לצ’ק אפ פיננסי. לעצור ולבדוק את כל מה שאנחנו לא נוטים לחשוב עליו ביום יום. זה מאפשר לנו להדק את כל התחומים הפיננסיים של החיים ולוודא שהכל נמצא במקום הנכון ובהלימה זה עם זה.

מה כולל צ’ק אפ פיננסי?

צ’ק אפ פיננסי כולל בדיקה וייעוץ לגבי הנושאים הפיננסים הבאים:

  • ניתוח ניהול תקציב ההכנסות וההוצאות הקיים, בחינת ההתנהלות הכלכלית שלכם, המלצות לחיסכון בעלויות והתייעלות בצד הפיננסי.
  • בניית תקציב הוצאות והכנסות חודשי מאוזן מתוך מטרה להגיע לשקיפות ושליטה בהוצאות החודשיות.
  • בחינת כל חשבונות הבנק שלכם כולל תשלום העמלות.
  • ריכוז תיק הביטוח והפנסיה, איסוף כל המידע כולל מסלקה פנסיונית, הר הביטוח, דוחות שנתיים ופוליסות, תלושי שכר. קופות הגמל, קרנות ההשתלמות, קרנות פנסיה וביטוחי מנהלים, ביטוחי בריאות ואלמנטרי- ריכוז הנתונים והסכומים שנצברו עד היום ולמועד הפרישה, בדיקת מצבכם הצפוי בפנסיה.
  • בדיקה של דמי ניהול, תשואות ומסלולי השקעה.
  • ריכוז המלצות והנתונים בטבלה מפורטת.
  • ריכוז המידע אודות מבנה ההון האישי שלכם – השקעות ונדל”ן לצורך קבלת תמונת מצב נוכחית ותכנון לעתיד.
  • בחינת ההשקעות הנוכחיות שלכם, סקירת אופציות ההשקעה והמוצרים השונים עבורכם בשוק ההון ובשוק הנדל”ן בארץ ובחו”ל מתוך מטרה להתכנס למבנה ההשקעות הנכון עבורכם.
  • הגדרת יעדים לטווח קצר, בינוני וארוך כחלק מתהליך של תכנון פיננסי עתידי שמותאם לאורח החיים, לצרכים וליעדים שלכם.

אז קדימה תתקשרו ונתחיל!

לקביעת פגישת ייעוץ