אודות הילה אלקלעי

hillaalkalay

מי אני

שמי הילה אלקלעי. אני מתכננת פיננסית ובעלת תואר ראשון ותואר שני בכלכלה מטעם אוניברסיטת ת"א.

כמתכננת פיננסית ויועצת עסקית, אני משתמשת בידע, בקשרים ובניסיון הרחב שצברתי כדי להפוך את עולם התכנון הפיננסי לנגיש ומובן יותר עבורכם, והכי חשוב בעיני: נאמן לצרכים שלכם בלבד.

את מי אני מייצגת?

בניגוד ליועצים מקרב הבנקים, חברות הביטוח או בתי ההשקעות, אני לא עובדת בשביל אף אחד... חוץ מכם, הלקוחות שלי. המחויבות היחידה שלי היא להתמקד ביצירת התשתית שתאפשר לכם להשיג את המטרות העתידיות שלכם בדרך המהירה, החלקה והבטוחה ביותר.

מה נוכל לעשות יחד?

אני מאמינה שכל אחד יכול להרוויח מייעוץ פיננסי מקצועי ואובייקטיבי. זו יכולה להיות עצה טובה לשאלה בודדת, או פיתוח וניהול תוכנית פיננסית לחיים שלמים.

הנה חלק מהדברים שתוכלו לקבל ממני:

  • תוכנית פיננסית על בסיס חד פעמי, תקופתי או קבוע ומתמשך.
  • ייעוץ השקעות, כולל המלצות ספציפיות הנוגעות למיסוי תיק ההשקעות שלכם, וצעדים כיצד להימנע מתשלום מס מיותר.
  • תכנון אסטרטגיות ליצירה ושמירה על ההון שלכם.
  • בדיקות פיננסיות, כולל דעה מקצועית על תיק ההשקעות שלכם ברמת הביצועים, רמת הסיכון והקצאת הנכסים בו.
  • המלצות לגבי הביטוחים שלכם בכל התחומים.
  • יעוץ עסקי מותאם אישית עבורכם ועבור צרכי העסק שלכם.
  • ניתוח והמלצות בניהול תקציב משפחתי והפחתת החוב שלכם.

האם אני מקבלת עמלות?

כדי להבטיח לכם (ולעצמי) את נאמנותי, אני נמנעת מראש לקבל כל עמלה מכל גוף פיננסי שהוא. מאחר שאני מייצגת רק את לקוחותיי, הם אלה שמשלמים לי.

החיוב הוא על בסיס שעת עבודה (או חלקה) או על בסיס חודשי, לפי ההעדפה האישית של כל לקוח.

בצורה כזו הלקוח יודע בדיוק על מה הוא משלם – זמן הייעוץ שלי. בלי עמלות נסתרות, חיובים כפולים ודמי ניהול מופרזים.

אני מאמינה שכך זה צריך להיות – ברור, הוגן ובשקיפות מלאה.

מי יכול ליהנות מהשירותים שלי?

בעצם כל אחד. אני לא מגבילה את היקף הנכסים או העושר הפיננסי.

אם אתה לקוח, תתקבל בברכה...

האם אני דורשת התחייבות לתקופת זמן?

אני מאמינה ביחסים ארוכי טווח, אבל רק מתוך בחירה. כך שאין התחייבות להתקשרות לטווח ארוך.

אז מה הופך אותי למומחית בתחום?

חוץ מלסיים שני תארים בכלכלה, ב-12 השנים האחרונות צברתי גם הרבה ניסיון מעשי:

וזה כבר הופך אותי למומחית מסוג אחר...

 אמא ל- 2 ילדים מקסימים.

שאלות? התלבטויות? תוכניות? אשמח לשמוע הכל.

צרו איתי קשר ואחזור אליכם בהקדם האפשרי.

מבטיחה להיות תמיד בעדכם :)

הרשמו לניוזלטר וקבלו לתיבת האימייל טיפים מועילים לתכנון פיננסי נבון