תוכן מעודכן (יולי 2020)
אם הצלחתם לחסוך קצת כסף עם השנים והחלטתם להשקיע בניירות ערך, רוב הסיכויים שיש לכם תיק השקעות בבנק ואתם מקבלים עליו ייעוץ מיועץ השקעות שעובד בבנק. אולי אתם לא מודעים לכך שיש אופציה ...
... ערך ומאפשרת למשקיע לעקוב אחר נכס בסיס כגון: מדדי מניות, מדדי איגרות חוב, שערי מטבע חוץ, סחורות ועוד.
מה מתאים לך?
סקרתי כאן באופן בסיסי את סוגי ההשקעות היותר נפוצות, יש כמובן נוספות. ייעוץ השקעות פרטי ...
... על מודלים מתמטיים אשר מבקשים לשים דגש על כל האלמנטים הרלבנטיים נשוא התיק. ייעוץהשקעות פרטי הוא בעל יתרונות רבים בהיבט זה.
בדיקת עלויות – חלק חשוב והכרחי בתהליך
האם ידעתם שלמעלה מ-60% מהישראלים כלל ...
... לסגור כמה שיותר חובות או להשקיע אותו בבורסה או בבנק. כאן נכנס לתמונה ייעוץהשקעות ע"י מומחה בנושא תכנון פיננסי. במקרה כזה מומלץ להגיע לייעוץ כדי לבדוק את כל האפשריות שלכם לפני שאתם בוחרים אפיק כלשהו. אז ...
בשנים האחרונות הפך ייעוץ ותכנון פיננסי למקצוע מבוקש ביותר, בעיקר נוכח המודעות הגוברת לקבלת החלטות פיננסיות באופן שקול ונבון ומתוך רצון לקחת איש מקצוע שילווה אותנו וישמור על האינטרסים שלנו.
איזה החלטות ...
... הכללים שלהלן אינם רשימה סגורה, שכן כל שותפות או עסק זקוקים לייעוץ פרטני, אך הם יכולים לקיים סוג של מסגרת פעולה.
שאלה ראשונה – האם אתם באמת צריכים שותף עסקי?
שותף עסקי יכול להביא עמו יתרונות, אך גם ...
האם גם אתם שמעתם על טרנד הפינטק שכובש את העולם הטכנולוגי? מה זה בעצם פינטק ומה סוד הקסם? הנה כמה דברים שכדאי להכיר על התופעה
המושג פינטק (טכנולוגיה פיננסית) מייצג פעילות הנוגעת לחדשנות טכנולוגית ...
... אליהן, פתיחת המרחב הזה יכולה להיות בעלת השפעות מכריעות לעתיד.
מאמר זה הינו למטרות מידע בלבד ואין בו ייעוץ לקנות, למכור או כל המלצה לגבי ביצוע עסקה בניירות ערך ...
הרבה נכתב ועוד ייכתב על תחזיות. האם באמת ניתן לדעת מה צפוי לנו בשנת 2016? אנחנו רק יכולים להעריך וזה חלק מהיופי של השווקים הפיננסיים, אבל כן נוכל להתייחס למגמות קיימות.
העיקרון שמאחורי החוק הראשון ...
... פנסיה היא חיסכון ארוך טווח אשר כדאי מאד להתאים אותו לנסיבות הספציפיות של החוסך. למשל, מבחינת נכסים, השקעות באפיקים אחרים, מצב משפחתי, מצב תעסוקתי וכדומה. בכדי לקבל החלטה נכונה מומלץ לפנות לייעוץ פנסיוני. ...
...
בקרה על תקציבי פרסום.
ייעוץ בהעסקת עובדים.
ייעוץ בהתנהלות מול ספקים וקבלנים.
עזרה בניסוח הצעות למכרזים ופרויקטים.
הטעמת מערכות פיננסיות.
ייעול נהלי עבודה ויצירת תהליכי עבודה מסודרים מבחינה ...
... ועוד.
כל אלה מאפשרים להרחיב את זווית הראיה ולהימנע מעמידה במקום. לכך ניתן לצרף אלמנט נוסף והוא ייעוץ עסקי. פרספקטיבה חיצונית איכותית על המצב של העסק מעבר לנקודת המבט של בעליו. באשר לעסק של אדם אחד, הדברים ...
בכל הקמת עסק חשוב מאד להכיר את נקודת האיזון, מונח כלכלי אשר משקף את הכמות והסכום שהעסק צריך לייצר ולשווק בכדי להביא למצב שבו היקף הכנסותיו מספיק לקיומו ומצדיק את היתכנותו הכלכלית.
איתור נקודת איזון ...
... עכשיו, יצירת בסיס איתן, ומומלץ לצד ייעוץ מקצועי, יכול להיות בעל משמעות אדירה.
למשל, אם נבחן את הנושא מבחינת ביטוח פנסיוני, החברות המבטחות מציעות מסלולים אטרקטיביים במיוחד לצעירים. בנוסף, למרות שצעירים ...
... לעיתים, ייעוץ פיננסי אישי יכול למצוא עבור הקשיש פתרונות אחרים, אטרקטיביים יותר (ומסוכנים פחות ברמה הכלכלית). אי לכך, כאשר אתם מבקשים לבחון את כדאיותה של משכנתא הפוכה, מומלץ להתייחס לכל הגורמים והפרמטרים ...
... לפרקטיקה. כיום, ייעוץהשקעות פרטי איננו מתייחס רק לנתיב ההשקעה ברמה הניטראלית, אלא הוא כולל התחקות אחר אופיו של הלקוח הספציפי (על פי חשבון הבנק שלו/שלה, הכנסות חודשיות, פרופיל פסיכולוגי, יחס לסיכונים וכדומה). ...
כשיש סכום כסף זמין, לא תמיד ההרפתקה בבורסה קוסמת לנו ואנחנו מחפשים אופציות נוספות. למשל, הקמת מערכת סולארית בעסק או בבית, השקעה ביוזמת הייטק מעניינת (לדוגמא: פיתוח אפליקציה) או השקעה בנדל"ן. ייעוץהשקעות ...
... את היסודות ולרכוש את הבסיס הנדרש לפעילות מסחרית בבורסה. בתחילת הדרך מומלץ להיעזר בשירותי ייעוץהשקעות או ניהול תיקי השקעות.
חשוב ללמוד מניסיונם של אחרים אבל הניסיון החשוב והמשמעותי ביותר הוא זה שנרכש ...