מה עושים עם ירושה הכוללת גם כספים בקופת גמל? מהם המסלולים שחשוב להכיר וכיצד בא לידי ביטוי תיקון 190 לפקודת מס הכנסה?

האם ידעתם שקצבת הפנסיה שתקבלו לאחר פרישה עלולה להיות נמוכה בכ-50% מהכנסתכם האחרונה? איך תמנעו מזה לקרות? קראו כאן

איך מתכוננים פיננסית לגירושין? מדוע בני זוג שמתגרשים חווים קושי כלכלי לאחר הפרידה? קראו כאן

האם שמעתם על אפיק החיסכון החדש של קופת גמל להשקעה? מהם היתרונות והחסרונות של אופציית החיסכון החדשה שהושקה על ידי האוצר בנובמבר 2016? קראו כאן

סביר להניח ששמעתם על כך שהממשלה משיקה תוכנית חיסכון כלכלית חדשה לילדים שלכם. החל מינואר הקרוב, באמצעות הביטוח הלאומי, מדינת ישראל תפקיד מדי חודש 50 שקלים עבור כל ילד עד גיל 21, בתוכנית חיסכון בנקאית או בקופת גמל (כלומר בשוק ההון). החיסכון יחל באופן רטרואקטיבי ולמעשה ישולם ממאי 2015 במספר פעימות לאורך 3 שנים.

האם מס על דירה שלישית בישראל עומד להיטיב עם האזרחים או דווקא לעשות את ההיפך? קראו על היתרונות והחסרונות של מס על דירה שלישית רגע לפני שהצעת החוק מונחת על שולחן מליאת הכנסת

תכנון פיננסי הוליסטי הוא תכנון פיננסי שמבקש לייצר שלם הגדול מסך חלקיו. המונח "הוליזם" מייצג תפיסה בת כ-100 שנים שעיקרה הוא שמערכות מורכבות מחלקים שמשלימים זה את זה. זוהי תפיסה שמאפיינת מגוון מערכות כמו רפואה הוליסטית, תזונה הוליסטית, חינוך הוליסטי וכמובן ניהול פיננסי. היסודות של התכנון הפיננסי ההוליסטי נטועים בגישה שרואה בכל אחד מהמרכיבים של התא הפיננסי ככזה שעומד בפני עצמו אך מנהל דיאלוג עם המרכיבים האחרים.

תיקון 190 לפקודת מס הכנסה הוא תיקון שהתקבל בשנת 2012 מתוך מטרה להשיק רפורמה בהטבות המס עבור מקבלי קצבאות זקנה. התיקון בחלקו הביא לשינוי משמעותי לגבי המושג "קצבה מוכרת". כלומר, פנסיה אשר משולמת לקצבה מקופת גמל ומקורה בכספים שלא נתקבלו בגינם הטבות מס ו/או שכבר שולם עליהם מס או שהם היו פטורים ממס במקור.

טיפול שיניים, תיקון רכב, נזילה מהגג ואפילו "רק" נופש עם הילדים. ניהול תקציב משפחתי הוא לא עניין חודשי אלא סוגיה שיש לבחון מתוך ראייה רחבה ברמה השנתית. לעתים אף ברמה הרב-שנתית.

אחד יכול להרוויח 5,000 ₪ בחודש ולהרגיש חופשי מבחינה פיננסית, בעוד שאחר ירגיש לכוד עם מיליוני שקלים. אז מהו חופש פיננסי ואיך משיגים אותו?